Consulente patrimoniale e finanziario.

A volte capita di utilizzare uno strumento con la convinzione di aver scelto quello “giusto”, quello in grado di rispondere a tutti i tuoi problemi o di soddisfare tutti i tuoi obiettivi. Poi accade qualcosa e ti rendi conto di aver sottovalutato un aspetto al quale avevi dato poche probabilità che si avverasse oppure ti accorgi che non conoscevi tutti gli “effetti collaterali” dello strumento che pensavi il migliore. Fatto […]

Quante volte ce lo chiediamo? In fondo, credo sia lecito ed utile chiederselo, soprattutto se investi il tuo denaro e ti aspetti che questo impegno produca dei risultati… fino, appunto, al raddoppio del capitale. Non è difficile da calcolare, se ti basta un’idea approssimativa. Non ti servono complesse formule matematiche, strumenti di calcolo e altre specifiche conoscenze. Ti basta la regola del 72. E’ semplice e ti spiego come funziona. […]

Morgan Housel racconta la loro storia ad introduzione del suo libro, “The Psycology of Money”.   Read nacque nel Vermount e fu la prima persona della sua famiglia a diplomarsi, facendo l’autostop per il campus ogni giorno. Chi lo conosceva non ricordava altro della sua semplice vita. Riparò auto per 25 anni in una stazione di servizio, fece il custode, comprò un appartamento di due stanze e visse lì per […]

Liquidità sul conto. Ne parlavo l’altro giorno con un cliente. Tutti conosciamo molto bene le ragioni per cui non conviene tenerne in eccesso:   L’inflazione lentamente la consuma: le stesse cose che oggi compreresti con 100 euro, fra dieci anni ti costeranno di più … probabilmente molto di più. Ha un costo opportunità variabile ma importante: se non la investi, cioè, perdi l’opportunità di ricavarne un rendimento, piccolo o grande […]

Quando lavoravo come gestore di fondi comuni d’investimento ed arrivava il mese di maggio, in ufficio, fra colleghi, capitava così spesso di dire “sell in may and go away” che ancora oggi, a maggio, mentre lavoro seduta davanti al mio pc senza colleghi intorno a me, nella testa fanno capolino le stesse parole e sorrido divertita … “Sell in may and go away” è un adagio molto conosciuto nel mondo […]

Di recente mi sono trovata ad analizzare il portafoglio investimenti di una cara dottoressa, dirigente medico all’Ospedale San Raffaele di Milano. Il suo portafoglio si caratterizza, fra le altre cose, per una corposa presenza di fondi a scadenza con cedola: ciò mi ha spinto a scriverne un articolo per chiarire meglio alcune errate percezioni. Come soluzione d’investimento, i fondi a scadenza con cedola sono stati ampiamente utilizzati negli ultimi anni […]

Capita che un amore finisca e che ci si trovi a dover gestire un divorzio con tutte le sfaccettature che un evento di questo tipo può avere. Sono momenti difficili in cui tutto deve essere pesato per le conseguenze che potrebbe generare. Ogni azione viene analizzata in ogni dettaglio da ciascun ex coniuge ed ognuno dei due cerca la soluzione che può farlo stare meglio massimizzando quello che può. Si […]

Un titolo di giornale o di telegiornale cattura la tua attenzione e decidi di “controllare” il tuo portafoglio. Forse è anche passato un po’ di tempo dall’ultima volta che hai “controllato” gli investimenti e ne approfitti pensando che sia ora di dargli una nuova occhiata. A volte, ti capita di scambiare qualche considerazione con conoscenti o colleghi ed è anche così che decidi che è meglio verificare il tuo portafoglio. […]

La condivisione familiare da sempre popola le nostre case. I nostri genitori ci hanno abituati fin da piccoli “a fare metà” con i nostri fratelli. “Metà focaccia a te e metà a tua sorella”, “Dividi la mancia con tuo fratello”, “I giochi sono di tutti e due”: quante volte ce lo hanno detto? E’ un nostro valore ed una nostra tradizione. Credo che sia uno dei principali motivi per cui […]

Quante volte hai trovato sul quotidiano o su stampa specializzata la tabella di confronto delle performance fra vari fondi comuni d’investimento? Senz’altro in conclusione d’anno oppure in occasione di accadimenti particolari di mercato: il rally di qualche settore o di qualche area geografica, per esempio. Spesso queste tabelle sono l’occasione per decidere come investire la liquidità che magari da qualche tempo giace sul conto o per fare qualche riflessione sui […]