Nulla accade per caso

Quali sono i motivi che spingono un genitore, ad esempio, a cointestare il conto corrente con il proprio figlio? Il più delle volte è la comodità di gestire i rapporti bancari e la volontà di premurarsi per tempo al trasferimento di ricchezza verso il figlio. O, ancora, le ragioni possono ricondursi alla volontà di ridurre quello che sarà il patrimonio imponibile al momento della successione o celare patrimonio agli occhi

La similitudine più diffusa è il cesto di uova… e il bimbo che cade con l’intero cesto di uova. Tutte rotte? Forse sì.. L’obiettivo della diversificazione di portafoglio è proprio questo. Evitare di investire la propria ricchezza in un unico strumento finanziario che, di fronte ad un problema, fa collassare l’intero portafoglio. Certo, ormai è un concetto noto. Ma credo sia opportuno fare qualche ulteriore riflessione. Per esempio, l’immobile diversifica?

Il patrimonio personale può essere esposto a rischi di aggressione in conseguenza di attività svolte nell’ambito della propria professione? Siamo abituati a vedere il medico come un professionista esposto più di altri a cause intentate da parte di pazienti/clienti cui ha rivolto la propria attività e, di conseguenza, soggetto più facilmente ad aggressioni del proprio patrimonio personale. Dati forniti da associazioni di categoria segnalano effettivamente che le cause verso il

Nella costruzione dell’asset allocation, appena dopo l’individuazione degli obiettivi del portafoglio, la prima asset class che dobbiamo considerare e di cui dobbiamo stabilire la porzione è la liquidità. Certo, la liquidità è un’asset class al pari delle altre, che spesso invece viene considerata la porzione residuale del portafoglio, quella che non si sa come investire, quella che si tiene lì perché non si sa mai. A volte è addirittura una

Sentenza del 27 luglio 2017: le Sezioni Unite stabiliscono che il bonifico di una somma di denaro dal conto corrente del beneficiante al conto corrente intestato al beneficiario non rientra nel perimetro delle donazioni indirette e va considerato, invece, come una donazione diretta. Essendo quindi donazione diretta si rende necessaria la forma dell’atto pubblico, cioè l’atto notarile, salvo il caso in cui si tratti di donazione di modico valore. La donazione

“Bella domanda.. senz’altro ce l’ho un asset allocation, ma non saprei dire com’è distribuita ora la mia ricchezza fra le diverse possibili tipologie di investimento…” E perché non sapete dirlo? Spesso le persone non hanno chiara la propria asset allocation per diversi motivi e credo che due siano i principali. Il primo può essere riconducibile al fatto che l’asset allocation frequentemente non è frutto di un processo che tende verso obiettivi ben

La polizza assicurativa è un importante strumento di protezione patrimoniale, oltre che di pianificazione finanziaria, con un elenco corposo di vantaggi .. ne vediamo qualcuno? In sede di passaggio generazionale la polizza esprime numerosi benefici. Il primo è certamente legato al fatto che viene esclusa dall’asse ereditario, ovvero che gli eredi, sugli importi della polizza, non pagano alcuna imposta di successione. Ecco quindi che, di fronte a patrimoni in successione