Nulla accade per caso
Motivata dal sapere. Mi interessa conoscere e non convivo con la superficialità. Credo in una crescita personale e professionale continua, nella formazione della mente e dell’anima e, fortissimamente, credo di dover proteggere quanto ho appreso e costruito. Mi piace l’idea di condividere e da qui nasce il mio blog con l'obiettivo di offrirti quanto ritengo utile per proteggere quello che di più caro hai: relazioni e patrimonio.
Gen 2019
L’articolo di oggi nasce dalla conversazione che ho avuto con un caro amico pochi giorni fa e che si trova nella necessità di reperire liquidità per affrontare una spesa. Il mio amico mi delinea a grandi tratti il suo patrimonio finanziario variamente investito fra titoli azionari, obbligazionari, fondi e polizze. Un portafoglio ben diversificato con alcuni strumenti in guadagno ed altri in perdita. Mi cita poi gli strumenti che vorrebbe
Gen 2019
Spesso sentiamo parlare di nuda proprietà e usufrutto. Non sempre però è chiaro il significato dei due termini, che diritti comporta l’essere il nudo proprietario piuttosto che l’usufruttuario e quali vantaggi implica scindere il valore di un immobile nelle sue due componenti. Il primo punto fermo è che il valore dell’usufrutto e quello della nuda proprietà sono stabiliti sulla base di una tabella ministeriale che li individua in funzione dell’età
Pagare lecitamente meno tasse significa che stai risparmiando e, per definizione, che il tuo patrimonio è maggiore per un importo pari alle tasse che hai potuto non versare. Vale anche per gli investimenti finanziari. Gli investimenti finanziari, quindi, consentono di pagare meno tasse? Seguimi. Gli investimenti finanziari possono generare guadagni oppure perdite. Sui guadagni, lo Stato ti chiede delle tasse comprese tra il 12,5% e il 26%. Esempi di guadagni
Gli ultimi dati ISTAT aggiornati al 2015 parlano di oltre 90.000 separazioni in Italia e, ahimè, è un dato in aumento! Perché inizio con queste informazioni? Lo spunto di riflessione dell’articolo di oggi me lo ha fornito un caro amico che ho incontrato pochi giorni fa e che, purtroppo, si troverà a breve ad affrontare la separazione da sua moglie. Parlando con lui, oltre al naturale sconforto dettato dalla situazione,
Si parte sempre dagli obiettivi. Nella vita personale e professionale ma anche, come ti ho detto nel mio primissimo post di strategia finanziaria, di fronte alla costruzione del tuo portafoglio d’investimenti. Ad ogni obiettivo associ un tuo orizzonte temporale: “Fra dieci anni voglio avere il capitale necessario per potermi dedicare più ai miei interessi personali che alla mia attività lavorativa”. Credo ciecamente in questo, cioè nel fatto che ciascuno di
Quali sono i motivi che spingono un genitore, ad esempio, a cointestare il conto corrente con il proprio figlio? Il più delle volte è la comodità di gestire i rapporti bancari e la volontà di premurarsi per tempo al trasferimento di ricchezza verso il figlio. O, ancora, le ragioni possono ricondursi alla volontà di ridurre quello che sarà il patrimonio imponibile al momento della successione o celare patrimonio agli occhi
Nov 2018
La similitudine più diffusa è il cesto di uova… e il bimbo che cade con l’intero cesto di uova. Tutte rotte? Forse sì.. L’obiettivo della diversificazione di portafoglio è proprio questo. Evitare di investire la propria ricchezza in un unico strumento finanziario che, di fronte ad un problema, fa collassare l’intero portafoglio. Certo, ormai è un concetto noto. Ma credo sia opportuno fare qualche ulteriore riflessione. Per esempio, l’immobile diversifica?
Nov 2018
Il patrimonio personale può essere esposto a rischi di aggressione in conseguenza di attività svolte nell’ambito della propria professione? Siamo abituati a vedere il medico come un professionista esposto più di altri a cause intentate da parte di pazienti/clienti cui ha rivolto la propria attività e, di conseguenza, soggetto più facilmente ad aggressioni del proprio patrimonio personale. Dati forniti da associazioni di categoria segnalano effettivamente che le cause verso il
Nov 2018
Nella costruzione dell’asset allocation, appena dopo l’individuazione degli obiettivi del portafoglio, la prima asset class che dobbiamo considerare e di cui dobbiamo stabilire la porzione è la liquidità. Certo, la liquidità è un’asset class al pari delle altre, che spesso invece viene considerata la porzione residuale del portafoglio, quella che non si sa come investire, quella che si tiene lì perché non si sa mai. A volte è addirittura una
Sentenza del 27 luglio 2017: le Sezioni Unite stabiliscono che il bonifico di una somma di denaro dal conto corrente del beneficiante al conto corrente intestato al beneficiario non rientra nel perimetro delle donazioni indirette e va considerato, invece, come una donazione diretta. Essendo quindi donazione diretta si rende necessaria la forma dell’atto pubblico, cioè l’atto notarile, salvo il caso in cui si tratti di donazione di modico valore. La donazione
