Nulla accade per caso
Motivata dal sapere. Mi interessa conoscere e non convivo con la superficialità. Credo in una crescita personale e professionale continua, nella formazione della mente e dell’anima e, fortissimamente, credo di dover proteggere quanto ho appreso e costruito. Mi piace l’idea di condividere e da qui nasce il mio blog con l'obiettivo di offrirti quanto ritengo utile per proteggere quello che di più caro hai: relazioni e patrimonio.
Quante volte hai trovato sul quotidiano o su stampa specializzata la tabella di confronto delle performance fra vari fondi comuni d’investimento? Senz’altro in conclusione d’anno oppure in occasione di accadimenti particolari di mercato: il rally di qualche settore o di qualche area geografica, per esempio. Spesso queste tabelle sono l’occasione per decidere come investire la liquidità che magari da qualche tempo giace sul conto o per fare qualche riflessione sui
Il bonifico è il mezzo più comodo, meno costoso e più veloce per trasferire una somma di denaro. E’ la modalità con cui in tantissime occasioni un genitore fa un trasferimento al figlio. Soffermandoci in particolare sulle “grandi” occasioni, spesso lo si utilizza per aiutare il figlio che sta per comprare casa o per fargli un bel regalo ad una ricorrenza speciale. Le circostanze non mancano. Bastano pochi passaggi e
Voglia di fare un ulteriore importante passo per costruirsi la propria indipendenza e la propria vita. Passaggio delicato nella vita di una famiglia il momento in cui tuo figlio compra casa. Una somma di emozioni, paure e gioie occupano la tua mente per parecchie ore di fila senza che tu neanche ti accorga dello scorrere del tempo. Insieme alle emozioni, pensi concretamente all’aiuto che sei in grado di offrirgli. La
Ott 2020
Per credenza consolidata, il conto corrente cointestato con il genitore ti consente di aiutarlo nell’ordinaria operatività, quello cointestato con tuo figlio ti permette di portarti “avanti” con il passaggio di ricchezza che un giorno sarà comunque sua, il conto cointestato con un familiare ti aiuta nel “mettere al sicuro” una parte di ricchezza che temi possa essere aggredita da eventuali creditori. Il conto corrente cointestato con la tua convivente ti
Irrinunciabile lo spunto che mi offre una cara collega mettendo a confronto due passaggi generazionali e facendone emergere in modo curioso la rigidità di uno e la flessibilità dell’altro. Ti ripropongo il paragone e condivido con te la più utile considerazione di cui devi appropriarti. Si tratta di due casi reali, il primo dei quali vede protagonista un imprenditore ed il secondo il top manager di un’importante multinazionale. L’imprenditore è
Feb 2020
Esiste un rischio che riguarda tutti. Ed esiste indipendentemente dall’età che abbiamo, dal fatto di essere single o sposati o divorziati, dalla professione che esercitiamo e dal fatto di avere figli o meno. E’ il rischio che, dall’oggi al domani, senza preavviso, cambi la normativa che regola le imposte di successione. Da un milione di franchigia ed il 4% di aliquota agevolata per coniuge e figli, per esempio, passiamo a
Feb 2020
Feb 2020
Da una parte i rischi che corri, consapevolmente o inconsapevolmente. Dall’altra parte tu. Tu con le tue relazioni famigliari, il tuo patrimonio, la tua professione. In mezzo gli strumenti di tutela patrimoniale. Come ti dicevo nell’ultimo articolo, gli strumenti di tutela patrimoniale sono tanti ma non infiniti. Sono le combinazioni possibili di questi strumenti che fanno del progetto di tutela patrimoniale qualcosa di unico e realizzato apposta per te e
Feb 2020
La settimana scorsa ci siamo divertiti con le caselle da fleggare … quali rischi e quali criticità ti riguardano e quali, per fortuna, non ti sfiorano neppure. Il mio articolo si concludeva con una domanda precisa: “Chi può dirsi, sulla base dell’utile schema appena visto, esente da rischio?”. Ho anche azzardato la risposta: “Nessuno …”. Ebbene sì: credo proprio sia impossibile che ci sia qualcuno che non corra neppure uno
Gen 2020
Ripartiamo dall’ultimo articolo. Obiettivi della consulenza patrimoniale svolta per i miei clienti. Obiettivi che derivano da disagio e paure da spazzare via. Paure che derivano da rischi che si avvertono di correre. Certo. È tutto qui. Tutto concentrato nei rischi che ciascuno di noi corre, spesso inconsapevolmente, e che la consulenza patrimoniale si propone di eliminare o ridurre. Questo è il vero meccanismo, questo è il “clic” che ti risolve
